Contabilidad doméstica en Excel: cómo llevarla a cabo

Realizar una correcta planificación financiera está al alcance de todas las personas gracias al uso de la contabilidad doméstica en Excel.

Te cuento, en este artículo, todo lo que necesitas saber para que no “te pille el toro”.

¿Qué es exactamente la contabilidad doméstica?

Podemos definir la contabilidad doméstica como el proceso de gestión financiera de una economía doméstica.

En definitiva, consiste en planificar los ingresos de tu hogar y realizar un presupuesto para administrar el dinero de la forma más eficiente posible.

Al final, un hogar debe gestionarse de forma similar a una empresa, ya que debe destinar sus fondos a:

• Pagar facturas.
• Abonar el pago impuestos.
• Atender los recibos bancarios como la hipoteca.
• Comida y ocio.
• Destinar el excedente al ahorro.

No obstante, para lograr esto último es necesario llevar un control de gastos en Excel.

De ahí la importancia de la contabilidad doméstica en Excel, pues cualquier persona puede llevar a cabo la contabilidad de forma organizada y sencilla.

¿Cómo llevar la contabilidad doméstica: ingresos, gastos y presupuestos?

Para realizar la contabilidad doméstica en excel, es imprescindible registrar, clasificar y gestionar todos los ingresos y gastos de un hogar.

Por tanto, lo primero es partir del ingreso total que recibe el hogar (salarios, rentas…).

Una vez hecho esto, debemos identificar y categorizar todos los gastos que soporta nuestra economía, para tener una mejor trazabilidad, podemos coger un extracto bancario de algún periodo anterior.

Una vez obtenidos estos datos, debemos analizar la composición de los gastos, donde encontraremos los siguientes gastos:

• Fijos: Alquiler, servicios básicos, cuotas, etc.
• Variables: Alimentación, transporte, ocio, etc.
• Imprevistos: Reparaciones, regalos, etc.

El primer paso para llevar a cabo la contabilidad doméstica

Una vez tenemos toda la información sobre gastos e ingresos, debemos realizar el presupuesto doméstico, es decir, estimar qué porcentaje de nuestros ingresos vamos a destinar a:

• Vivienda
• Comida
• Ocio
• Comida
• Etc.

Podemos hacer tantas categorías como necesidades tengamos, el presupuesto es muy importante, ya que debemos cumplirlo minuciosamente si queremos conseguir los objetivos marcados.

Además, en el presupuesto del Excel podemos detectar y eliminar gastos “hormiga”

Regla 50/30/20

Este método financiero está ganando cada vez más adeptos debido a su utilidad para ayudar a ahorrar dinero. Este método consiste en repartir nuestro presupuesto del siguiente modo:

• 50% a necesidades esenciales (Vivienda, comida…).
• 30% a deseos no esenciales (Ocio, gimnasio…).
• 20% a ahorro y pago de deudas.

Su aplicación radica en mantener un equilibrio idóneo entre las necesidades, los deseos y el ahorro, contribuyendo a una gestión financiera saludable.

Consejos para tu economía doméstica

A veces, mantener la previsión inicial puede resultar más complicado de lo que habíamos pensado, por ello, aquí te van una serie de consejos:

• Revisa y ajusta: Haz revisiones con frecuencia y compara tus previsiones con la realidad y ve haciendo los ajustes que consideres oportunos.
• Identifica patrones: Encuentra y detecta todos los gastos innecesarios para cumplir con el objetivo.
• Crea un fondo de emergencia: Destina un % a un fondo de emergencia para que, en el caso de imprevistos, tus objetivos no se vean alterados.
• Establece metas: Ya sea para ocio personal, vacaciones, o para saldar deudas.
• Utiliza efectivo: Pagar con tarjeta da una falsa percepción de lo que realmente gastamos. Utiliza sobres y usa el dinero para el fin específico.

Plantilla de Excel, gastos e ingresos

Ahora que ya sabemos todo acerca de la contabilidad doméstica y el presupuesto del hogar, podemos utilizar Excel para controlar y gestionar nuestras finanzas.

Existen multitud plantillas que podemos encontrar en la red, pero también podemos aprovechar la libertad que nos ofrece esta herramienta.

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