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INEAF - INSTITUTO EUROPEO DE ASESORÍA FISCAL S.L

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Presentación

Los conocimientos y aptitudes de cualquier persona que intervenga directamente en la distribución de seguros y reaseguros privados constituyen un elemento esencial para garantizar la calidad del servicio que prestan. Por este motivo, el Real Decreto 287/2021, de 20 de abril, sobre formación y remisión de la información estadístico-contable de los distribuidores de seguros y reaseguros, establece la necesidad de que aquellos empleados que participen directamente en la distribución tengan un nivel idóneo de conocimientos y competencia respecto a esta actividad. Para cumplir con este requisito INEAF publicado este curso en Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 2 con un número de 200 horas lectivas.

Plan de estudios
Objetivos
  • Obtener la Certificación Formativa Acreditativa de Distribuidor de Seguros de Nivel 2.
  • Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general, y de seguros en particular.
  • Reconocer la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
  • Identificar las características y alcance de los servicios de seguros o de reaseguros.
  • Comprender las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos ofrecidos, incluidos los complejos.
  • Conocer el importe de los costes y gastos de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros.
  • Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona información.
Para qué te prepara

Con el Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 2 obtendrás las aptitudes y conocimientos necesarios para poder asesorar sobre productos de seguros y reaseguros. Al finalizar la formación tendrás los conocimientos necesarios para obtener la Certificación Formativa Acreditativa de Distribuidor de Seguros de Nivel 2, sin que sea necesario someterse a ningún examen posterior para el ejercicio de la profesión.

A quién va dirigido

El Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 2 está dirigido a:

1. Los agentes de seguros ya sean personas físicas o jurídicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros;

2. Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.

3. Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.

4. Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros, en los casos en que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

5. Los colaboradores externos que sean personas físicas o jurídicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Salidas Profesionales

Las principales salidas profesionales de este Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 2 son la de distribuidor de seguros y reaseguros, corredor de seguros y reaseguros, agente de seguros vinculados, operador de banca-seguros. Podrás desarrollar tu carrera profesional en entidades aseguradoras, entidades financieras, agencias de suscripción y agencias de seguros, entre otras.

Temario

  1. Introducción al Sistema Financiero
    1. - Componentes de un sistema financiero
    2. - Unidades ahorradoras e inversoras
    3. - Activos Financieros
    4. - Mercados Financieros
    5. - Intermediarios Financieros
    6. - Variables Macroeconómicas
  2. El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
    1. - Sistema Europeo de Bancos Centrales y el Eurosistema
    2. - Política monetaria
  1. Las instituciones del Sector Asegurador: objetivo y principios
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
    1. - Bases técnicas
    2. - Provisiones Técnicas
  3. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  4. Organismos reguladores
    1. - Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
    2. - Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos
    3. - PUI de mediadores de seguros y reaseguros (Dirección General de Seguros y/o comunidades autónomas)
    4. - Consorcio de Compensación de Seguros
    5. - Junta Consultiva de Seguros
  5. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
    1. - Agentes: Agente de seguros exclusivo. Agente de seguros vinculado a varias entidades aseguradoras
    2. - Operador de banca-seguros: Operador de banca-seguros exclusivo. Operador de banca-seguros vinculado
    3. - Corredores: Corredor de seguros. Corredor de reaseguros
    4. - Auxiliares externos de los mediadores de seguros
  6. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
    1. - Canal tradicional
    2. - Distribución en el sector financiero
    3. - Otros canales de distribución
  1. El Consorcio de Compensación de Seguros: aspectos básicos
    1. - ¿Qué riesgos cubre el CCS?
    2. - ¿Cómo se realiza la reclamación por parte del perjudicado?
    3. - Organización del consorcio
  2. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
  3. Funciones privadas
    1. - Riesgos extraordinarios sobre personas y bienes
    2. - Riesgos nucleares
    3. - Seguro agrario combinado
    4. - Seguro de responsabilidad civil en la circulación de vehículos a motor de suscripción obligatoria.
    5. - Liquidación de entidades aseguradoras.
  4. Funciones públicas
    1. - Seguro de crédito a la exportación
    2. - Otras funciones públicas
  5. Régimen de funcionamiento
    1. - Pólizas y recargos
    2. - Asistencia jurídica y servicio de inspección.
    3. - Tramitación de los siniestros
  6. Recursos y Patrimonio del consorcio
    1. - Recursos
    2. - Patrimonio
    3. - Provisión técnica
  1. Legislación de las relaciones del asegurado con la compañía
    1. - Concepto y Condiciones Generales
    2. - La Póliza
    3. - Las partes
    4. - Las cláusulas y sus condiciones
  2. Dirección General de Seguros
  1. Normativa aplicable
    1. - Ley 30/1995 de Ordenación y Supervisión del Seguro Privado
    2. - Ley 50/1980, de 8 de octubre, de Contrato de Seguro
  1. La Protección de Consumidores y Usuarios
    1. - Consumidor y consumidor vulnerable
    2. - Directiva sobre cláusulas abusivas en los contratos celebrados con consumidores
    3. - Ley sobre condiciones generales de la contratación
  2. Normativa específica sobre Protección de Consumidores y Usuarios en servicios de seguros y financieros
    1. - Comercialización a distancia de servicios financieros destinados a los consumidores
    2. - Contratación con los consumidores de préstamos o créditos hipotecarios y de servicios de intermediación para la celebración de contratos de préstamo o crédito
    3. - Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios
  3. Defensa del cliente financiero y de las entidades aseguradoras
    1. - Servicio de reclamaciones del Banco de España
    2. - Comisión Nacional del Mercado de Valores
    3. - Servicio de Consultas y Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
  1. Protección de Datos: contexto normativo
    1. - El Reglamento Europeo de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica 3/2018, de 5 diciembre, de protección de datos personales y garantía de los derechos digitales (LOPDGDD)
    2. - Principios recogidos en el RGPD y la LOPDGDD
  2. Legitimación para el Tratamiento de los Datos Personales en el RGPD y la LOPDGDD
    1. - El consentimiento del interesado en la protección de datos personales
    2. - El consentimiento: otorgamiento y revocación
    3. - El consentimiento informado: finalidad, transparencia, conservación, información y deber de comunicación al interesado
    4. - Eliminación del Consentimiento tácito en el RGPD
    5. - Bases jurídicas distintas del consentimiento
  3. Derechos de los Ciudadanos en la Protección de sus Datos Personales
  4. El sector de los seguros y el RGPD
  1. Introducción a la Normativa general sobre blanqueo de capitales
  2. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
    1. - Obligaciones recogidas en la Ley de prevención del blanqueo de capitales
    2. - Conservación de documentación
  3. Obligaciones de diligencia debida
    1. - Medidas normales de diligencia debida
    2. - Medidas simplificadas de diligencia debida
    3. - Medidas reforzadas de diligencia debida
  4. Obligaciones de control interno
    1. - Análisis de riesgo
    2. - Nombramiento de Representante
    3. - Manual de prevención y procedimientos
    4. - Examen externo
    5. - Formación de empleados
  5. Obligaciones de Información
    1. - Examen especial
    2. - Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
    3. - Conservación de documentos
  1. Conceptos básicos y bases del siniestro
  2. Obligaciones del tomador
  3. Obligaciones del asegurador
  4. Determinación de los daños. La peritación
  5. Determinación de la indemnización
  6. Normas para determinar la indemnización
  7. Subrogación, repetición y prescripción
  8. El fraude en seguros
  1. La ética del sector asegurador como parte del sistema financiero
    1. - El seguro ético y solidario
  2. El Código Deontológico
  3. El Código Deontológico para Distribuidores de Seguros
    1. - Compromisos éticos de los mediadores colegiados con las entidades aseguradoras, operadores del sector e instituciones corporativas
    2. - Compromisos éticos con los usuarios
    3. - Atención de reclamaciones
    4. - Supervisión de la aplicación del código: infracciones y sanciones
    5. - Actualización y modificación del código
  1. La no discriminación de las personas con discapacidad en el sector asegurador
    1. - La realidad ante el sector asegurador
  2. El reto de las aseguradoras
  1. Seguro de accidentes
  2. Seguro de enfermedad (comprendida la asistencia sanitaria y la dependencia)
  3. Seguro de vehículos terrestres (no ferroviarios)
  4. Seguro de vehículos ferroviarios
  5. Seguro de vehículos aéreos
  6. Seguro de Vehículos marítimos, lacustres y fluviales
  7. Seguro de Mercancías transportadas (comprendidos los equipajes y demás bienes transportados)
  8. Seguro de Incendio y elementos naturales
  9. Seguro de otros daños a los bienes
  10. Seguro de Responsabilidad civil en vehículos terrestres automóviles (comprendida la responsabilidad del transportista)
  11. Responsabilidad civil en vehículos marítimos, lacustres y fluviales
  12. Seguro de Responsabilidad civil en general
  13. Seguro de Crédito
  14. Seguro de Caución (directa e indirecta)
  15. Seguro de pérdidas pecuniarias diversas. Lucro cesante
  16. Seguro de Defensa Jurídica
  17. Seguro de Asistencia
  18. Seguro de Decesos
  19. Actividad Práctica. Seguro de vehículos terrestres. Automóvil
  1. Marco normativo de los seguros de ramo de vida
  2. Características de los seguros del ramo de vida
  3. Clases de seguros de vida
  4. Seguros de vida para el caso de fallecimiento
    1. - Tipología de los seguros de vida para el caso de fallecimiento
  5. Seguros de vida para el caso de supervivencia
  6. Seguros mixtos
  1. Antecedentes e historia del Sistema de Pensiones español
    1. - Marco constitucional del Sistema de Pensiones español
  2. Sistema de Seguridad Social
  3. Regímenes de la Seguridad Social y Cotización
    1. - Cotización a la Seguridad Social en el Régimen General
    2. - Régimen de Trabajadores por cuenta ajena o autónomos
  4. Prestaciones económicas y asistenciales de la Seguridad Social
    1. - Riesgo durante el embarazo, nacimiento y cuidado del menor. Corresponsabilidad en el cuidado del lactante y lactancia
    2. - Cuidado de menores afectados por cáncer u otra enfermedad grave
    3. - Incapacidad temporal
  5. Pensiones contributivas
    1. - Incapacidad Permanente
    2. - Jubilación
    3. - Pensiones por fallecimiento
  6. Pensiones no contributivas
    1. - Prestación no contributiva de invalidez
    2. - Pensión de jubilación no contributiva
  7. Fondo de Reserva
  1. Medidas de diligencia debida
    1. - Medidas normales de diligencia debida
    2. - Medidas simplificadas de diligencia debida
    3. - Medidas reforzadas de diligencia debida
  2. Obligaciones de control interno
    1. - Análisis de riesgo en el sector de los seguros
    2. - Indicadores y ejemplos de posibles operaciones de riesgo
  3. Obligaciones de información
    1. - Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
  4. Excepciones para sujetos de reducida dimensión
  1. Contexto sobre los productos de inversión basados en seguros
    1. - Finalidad de la nueva norma sobre Distribución de Seguros para la distribución de IBIPS
    2. - Tipos de ventas en los IBIPS
  2. Cuestiones generales sobre la Directiva IDD y los Seguros IBIP
    1. - Producto PRIIP
    2. - Diferencias entre depósito bancario y fondo de inversión
    3. - Principales tipos de seguros de ahorro e inversión
  3. Documentación antes del contrato en operaciones con productos IBIP
  4. El Documento de datos fundamentales (KID)
  1. Depósito bancario y fondos de inversión (I): ventajas y desventajas
    1. - Depósito bancario
    2. - Fondo de inversión
  2. Depósito bancario y fondos de inversión (II): diferencias
    1. - Liquidez
    2. - Plazo de inversión
    3. - Garantía y seguridad
    4. - Rentabilidad
    5. - Oferta
    6. - Fiscalidad
    7. - Complejidad
  3. Principales tipos de seguros de ahorro e inversión
    1. - Planes de Previsión Asegurado (PPA)
    2. - Plan Individual de Ahorro Sistemático (PIAS)
    3. - Planes de Ahorro
    4. - Unit-Linked
    5. - Rentas vitalicias
  1. Renta Fija. Conceptos generales
    1. - Principales productos de renta fija.
  2. Tipos de riesgos
  1. Tasa Anual Equivalente (TAE)
  2. Valor Actual Neto (VAN)
  3. Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)
  1. Marco tributario de aplicación a los productos de inversión.
    1. - Clases de tributos
    2. - Los Impuestos en España
  2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
    1. - Obligados a presentar la declaración
    2. - No están obligados a presentar declaración
    3. - Esquema de liquidación
    4. - Rendimientos íntegros del capital mobiliario: Concepto y Clasificación
    5. - Rendimientos a integrar en la base imponible del ahorro
    6. - Rendimientos procedentes de operaciones de capitalización y de contratos de seguro de vida o invalidez
    7. - Planes de ahorro a largo plazo
  3. Impuesto Sobre Sucesiones y Donaciones
    1. - Sucesiones
    2. - Donaciones.
    3. - Seguros de Vida
    4. - Base imponible
    5. - Reducción adicional
    6. - Cuota tributaria
  4. Impuesto Sobre Patrimonio
    1. - Patrimonio neto
    2. - Hecho Imponible
    3. - Seguros de vida
  1. La nueva Ley de Distribución de Seguros. Introducción.
  2. Principales cambios que introduce la norma
    1. - Introducción de la nueva figura del mediador de seguros complementario.
    2. - Se reconoce a los comparadores de seguros como mediadores
    3. - Introducción de los Productos de Inversión Basados en Seguros (IBIPs)
    4. - Información obligatoria en la contratación de IBIPs
    5. - Gobernanza de productos financieros.
  3. Integración de los factores, los riesgos y las preferencias de sostenibilidad
  4. Divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros
    1. - A nivel de entidad
    2. - A nivel de producto financiero
  5. Otras normas sobre sostenibilidad
    1. - Directiva (UE) 2014/95 de información no financiera.
    2. - Plan de Acción: Financiar el desarrollo sostenible
    3. - Reglamento (UE) 2019/2088 de divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros.
    4. - Pacto Verde Europeo.
    5. - Reglamento de taxonomía europea

Metodología

Requisitos de acceso

Para el acceso a la acción formativa Distribuidor de Seguros. Nivel 2 el alumnado solicitante debe cumplir los siguientes requisitos:

  1. Estar en posesión del título de graduado en educación secundaria obligatoria.
  2. Los poseedores de títulos correspondientes a sistemas educativos extranjeros deberán acreditar la homologación por el Ministerio de Educación.

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Convalida los módulos formativos que hayas cursado previamente en INEAF

Titulación

- Titulación Propia Curso en Distribuidor de Seguros Nivel 2 expedido por Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (INEAF). "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad." Acredita la obtención de las competencias necesarias en materia de Distribuidor de Seguros Nivel 2 para ejercer la profesión, según La Resolución de 3 de junio de 2021, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los principios básicos de los cursos y programas de formación para los distribuidores de seguros y de reaseguros.

INSTITUTO EUROPEO DE ASESORÍA FISCAL S.L

Becas

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Desempleo

Documentación requerida:

  • Justificante de encontrarse en situación de desempleo

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Alumni

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  • No requiere documentación.

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Emprende

Queremos ayudarte a seguir desarrollándote como profesional.

Documentación requerida:

  • Estar dado de alta como autónomo y contar con la última declaración-liquidación del IVA.

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  • No se requiere de una documentación. Tan solo venir de parte de una persona que ha estudiado en INEAF previamente.

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Grupo

  • Si sois tres o más personas, podréis disfrutar de esta beca.

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Discapacidad

  • Tendrás que presentar el certificado de discapacidad igual o superior al 33 %.

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Familia numerosa

  • Se requiere el documento que acredita la situación de familia numerosa.

Becas no acumulables entre sí ni a otro tipo de promociones.

Becas no aplicables a formación programada.

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¿Qué es un Distribuidor de Seguros?

 El Distribuidor de seguros son las personas tanto físicas como jurídicas que se encargan de laborar la distribución se los seguros, ofrecen una serie de ayuda o asesoran objetivamente y atendido a cada tipo de persona que demanden y requieran de una cobertura de peligros o de riesgos. Por tanto, podemos decir que este tipo de personas deben informar y mantener al tanto a aquellos usuarios que quieran contratar un seguro y todas las pautas para el mismo y las condiciones de este, para que adquieran el servicio que más se ajuste a sus necesidades. Este tipo de trabajos se remunera a través de una serie de comisiones, se acuerda a través de un contacto una remuneración en el que se incluyan los honorarios y cada uno de los beneficios que se obtienen según el número de ventas. 

¿Cuáles son los beneficios de tener un seguro?

  • Seguridad para los integrantes de la familia y para el patrimonio. Gracias a los seguros podemos tener la oportunidad de velar por el fututo, por ejemplo si aseguramos un coche podemos evitar peligros o incluso el hurto de este. Asimismo, podemos encontrar los seguros de salud que son los encargados de velar por salud de las personas en caso de padecer una afección. 
  • Garantía financiera. Es la encargada de velar por una estabilidad y un equilibrio de la economía. 
  • Confianza. Muchas veces los seguros hacen frente a una serie de garantías con las que las personas pueden dejar de lado sus preocupaciones y disfrutar de la vida. 

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